Voor wie is financiële planning bedoeld?

Financiële planning is bedoeld voor iedereen die financiële keuzes wil maken met zekerheid en op basis van een plan dat klopt. Een groot vermogen is daarvoor niet nodig. Het belangrijkste is dat je helder wilt krijgen waar je nu staat, wat je wilt bereiken en welke stappen logisch en verstandig zijn.

Financiële planning is vooral waardevol wanneer er iets verandert of wanneer je een doel serieus wilt realiseren. Denk aan eerder stoppen met werken, het kopen van een (grote) woning, het overwegen van een tweede woning of het ondersteunen van kinderen bij de aankoop van hun eerste huis. In dit soort situaties wil je niet werken met aannames, maar met een onderbouwde route die financieel én fiscaal klopt. Ook vragen rondom erfbelasting en vermogensoverdracht horen daarbij: wat wil je nalaten, aan wie en hoe regel je dat zorgvuldig?

Ben je ondernemer? Dan wordt financiële planning vaak complexer én interessanter. Je hebt meer mogelijkheden en keuzes, zoals vermogen in de BV laten staan of naar privé halen, beleggen binnen of buiten de BV, lenen van de BV voor de eigen woning of gericht vermogen opbouwen richting pensioen. Deze keuzes hebben verschillende fiscale en juridische gevolgen. Juist daarom is overzicht essentieel. Een goed financieel plan helpt om de lijn vast te houden en voorkomt dat losse beslissingen later ongunstig uitpakken.

Wil je weten of financiële planning past bij jouw situatie? Neem dan contact op met Financiële Planning Specialist via fpsadvies.nl voor een kennismaking.