Wat is vermogensadvies?

Vermogensadvies is advies over hoe je jouw vermogen zo inzet dat je financiële doelen haalbaar worden, met een risico dat bij je past. Het gaat om keuzes zoals sparen of beleggen, hoeveel risico je neemt en hoe je portefeuille wordt ingericht en onderhouden.

Een passend risico heeft twee kanten. Allereerst moet het aansluiten bij jouw risicohouding. Kun je slecht slapen wanneer beleggingen in waarde dalen, dan is het risico eenvoudigweg te hoog. Daarnaast moet het risico passen bij je doel. Je wilt niet meer risico nemen dan nodig is, maar ook niet zo weinig dat de kans groot is dat je je doel niet bereikt.

De kern van vermogensadvies ligt vaak bij de asset-allocatie. Dit is de verdeling van je vermogen over categorieën zoals aandelen, obligaties en cash, en soms vastgoed. Deze verdeling bepaalt in belangrijke mate hoe je portefeuille zich ontwikkelt en welk rendement je op de lange termijn kunt verwachten. Daarom krijgt dit onderdeel doorgaans de meeste aandacht.

Bij Financiële Planning Specialist staat vermogensadvies idealiter niet op zichzelf, maar binnen een financieel plan. Zo sluit het aan bij jouw doelen, je fiscale situatie in box 2 en box 3 en je tijdshorizon.