Wanneer is vermogensadvies zinvol?

Vermogensadvies is zinvol zodra je meer wilt doen dan je geld laten staan en je financiële keuzes wilt maken met zekerheid. Dat speelt vooral wanneer bedragen groter worden, doelen concreter zijn of je fiscale situatie complexer wordt.

In de praktijk is vermogensadvies met name waardevol als één of meer van deze situaties herkenbaar zijn:

• Je spaargeld groeit structureel en je vraagt je af of dat nog efficiënt is.
• Je wilt vermogen opbouwen voor een duidelijk doel, zoals eerder stoppen met werken of het kopen van een tweede woning.
• Je hebt vermogen ontvangen uit een erfenis of uit de verkoop van een woning of onderneming en wilt dit opnieuw en doordacht inzetten.

Ook bij onzekerheid over risico biedt vermogensadvies houvast. Niet iedereen kan dezelfde schommelingen verdragen. Als koersdalingen onrust veroorzaken of zorgen voor slecht slapen, dan is het risico simpelweg te hoog, ook als er theoretisch meer rendement mogelijk zou zijn. Tegelijk wil je voorkomen dat je te defensief belegt, waardoor je doel waarschijnlijk niet haalbaar wordt. Vermogensadvies helpt om dit evenwicht concreet te bepalen.

Ben je ondernemer? Dan is vermogensadvies vaak extra interessant. Je krijgt extra keuzemogelijkheden, zoals beleggen binnen of buiten de BV, vermogen in de BV laten staan of naar privé halen, of middelen tijdelijk parkeren met een duidelijk plan. Juist hier maken timing en fiscale gevolgen een groot verschil, waardoor overzicht essentieel is.

Wil je weten of vermogensadvies in jouw situatie zinvol is? Neem dan contact op met Financiële Planning Specialist via fpsadvies.nl voor een kennismaking.