Heb ik een groot vermogen nodig voor vermogensadvies?

Nee, een groot vermogen is geen vereiste voor vermogensadvies. Vermogensadvies is er juist om vermogen op te bouwen en stap voor stap doelgericht te laten groeien.

Wanneer je op tijd begint en bijvoorbeeld maandelijks belegt, profiteer je vooral van tijd en discipline. Het draait dan niet om een groot bedrag ineens, maar om een aanpak die past bij jouw risicohouding en je doel. Goed advies helpt in deze fase voorkomen dat je te voorzichtig blijft, waardoor je doel ver weg blijft, of juist te veel risico neemt en bij een daling afhaakt.

Vermogensadvies is ook zinvol zodra er een groter bedrag beschikbaar komt. Denk aan het ontvangen van een erfenis, de verkoop van een woning, een bonus of uitkering, of het vrijmaken van vermogen uit je onderneming. In zulke situaties wil je helder hebben wat je direct nodig hebt, wat je apart zet, wat je belegt en hoe dit fiscaal past binnen box 3 of box 2.

Ben je ondernemer? Dan speelt vaak nog een extra aspect mee. Je bouwt meestal niet automatisch pensioen op. Vermogensadvies helpt dan bij het opbouwen van een oudedagsvoorziening en bij het maken van keuzes die aansluiten bij zowel je onderneming als je privésituatie. Zo houd je overzicht en werk je gericht toe naar financiële zekerheid voor later.

Kortom, je hoeft niet vermogend te zijn om met vermogensadvies te starten. Juist met een duidelijk plan en overzicht kun je vermogen zorgvuldig laten groeien en eenmalige bedragen logisch inpassen in je totale financiële situatie.