Wanneer is financiële planning verstandig?
Financiële planning is verstandig zodra er iets verandert in je situatie, of wanneer je een financieel doel hebt waarbij je geen risico wilt nemen met geld of belastingen. Je hoeft daarbij niet vermogend te zijn. Het gaat vooral om overzicht en een plan dat klopt.
Financiële planning is extra zinvol wanneer je één of meer van deze situaties herkent:
- Je wilt eerder stoppen met werken of (deels) minder gaan werken.
- Je staat voor de aankoop of verbouwing van een (grote) woning, of denkt aan een tweede woning.
- Je vermogen groeit en je vraagt je af of je niet te veel spaart, passend belegt of onnodig belasting betaalt.
- Je wilt kinderen ondersteunen bij de aankoop van hun eerste woning, bijvoorbeeld via schenken, lenen of verhuren.
- Je wilt zaken goed regelen voor bij overlijden, zoals de verdeling voor partner en kinderen en het beperken van erfbelasting.
- Je hebt meerdere financiële “potjes”, zoals sparen, beleggen en pensioen, maar mist samenhang en duidelijke prioriteiten.
Ben je ondernemer? Dan is financiële planning vaak nog belangrijker.
Een financieel plan is geen rapport dat in een la verdwijnt. Het is een routekaart die laat zien waar je nu staat, wat je wilt bereiken en welke stappen het meeste opleveren. Wil je weten of financiële planning in jouw situatie verstandig is? Neem dan contact op met Financiële Planning Specialist via fpsadvies.nl voor een kennismaking.
